PRENEZ LES BONNES DÉCISIONS POUR
MAXIMISER LA VALEUR DE VOS
ACTIFS
Gestion et optimisation patrimoniale à Nantes
UNE APPROCHE GLOBALE
L'ensemble de votre patrimoine pensé dans une stratégie unifiée
CFI Assurances & Patrimoine organise et développe votre capital en harmonisant chaque choix avec vos projets de vie. Notre approche considère la totalité de vos avoirs pour bâtir une stratégie cohérente, protégée et optimisée fiscalement, vous assurant d'atteindre vos objectifs patrimoniaux.
Construisez votre stratégie
NOTRE ACCOMPAGNEMENT EN GESTION
PATRIMONIALE
Diagnostic patrimonial complet
Évaluation détaillée de l'ensemble de vos avoirs financiers, biens immobiliers et aspects fiscaux pour établir un état des lieux précis de votre situation.
Plan d'investissement personnalisé
Développement d'une feuille de route financière alignée sur vos ambitions, votre échéance d'investissement et votre tolérance au risque.
Allocation d'actifs diversifiée
Distribution équilibrée de votre capital entre différents véhicules d'investissement pour maximiser la performance tout en maîtrisant les risques.
Ingénierie fiscale patrimoniale
Mise en place de solutions fiscales adaptées pour réduire votre charge d'imposition dans le strict respect du cadre légal en vigueur.
Sécurisation et succession
Mise en œuvre de dispositifs juridiques appropriés pour préserver votre patrimoine et organiser sa transmission dans les meilleures conditions.
Pilotage continu et adaptation
Suivi personnalisé de vos placements avec ajustement périodique de la stratégie en fonction de l'évolution de vos besoins et du contexte économique.
Expertise en acquisition immobilière
Conseil spécialisé pour identifier et évaluer les opportunités d'investissement immobilier adaptées à votre stratégie patrimoniale globale.
Études thématiques approfondies
Missions d'analyse spécialisées sur des sujets ciblés tels que l'anticipation de la cessation d'activité ou la réorganisation de vos avoirs.
Notre accompagnement sur mesure
Piloter efficacement votre patrimoine requiert une approche complète de votre situation financière. L'harmonie entre performance, protection, fiscalité et disponibilité impose un ajustement régulier, en phase avec vos projets personnels et l'évolution de votre contexte professionnel.
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DES SOLUTIONS PATRIMONIALES ADAPTÉES
À VOS AMBITIONS PERSONNELLES
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DES DÉCISIONS ÉCLAIRÉES PAR L'EXPERTISE
Une sélection rigoureuse parmi les meilleures solutions du marché
Courtier indépendant, CFI Assurances & Patrimoine vous garantit une transparence totale dans ses conseils patrimoniaux. Notre engagement : identifier les solutions les plus adaptées à votre situation comme à vos aspirations individuelles. Nous vous communiquons clairement la nature de nos rémunérations tout en privilégiant une architecture ouverte afin de sélectionner les meilleurs produits du marché.
Notre approche de conseil
Nous déployons une méthodologie éprouvée et structurée pour organiser et optimiser votre patrimoine. Un accompagnement expert vous guide à chaque étape de votre projet patrimonial.
Nous réalisons une étude complète de votre contexte actuel, vos ambitions et vos contraintes afin de dresser un état des lieux précis et structuré de l'ensemble de vos actifs.
Nous concevons un plan d'action sur mesure intégrant une répartition optimale de vos actifs, une organisation juridique performante et une optimisation fiscale ciblée.
Nous pilotons la réalisation rigoureuse de chaque étape. Notre collaboration efficace avec l'ensemble des partenaires garantit une mise en place fluide et parfaitement contrôlée.
Nous effectuons un suivi rigoureux de votre patrimoine avec des bilans réguliers pour ajuster la stratégie en fonction des changements de votre contexte personnel.
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Contactez-nous pour bénéficier d'un premier entretien patrimonial approfondi. Découvrez comment notre savoir-faire en gestion de patrimoine peut concrétiser vos objectifs personnels et financiers.
Informations sur vos données
- Vos données ne sont jamais revendues et sont utilisées seulement pour notre contact.
- Vos données personnelles sont conservées pour la durée de la relation de contact.
- Vous disposez d'un droit d'accès, de portabilité, d'effacement et d'opposition au traitement de vos données. Pour l'exercer, vous pouvez contacter par mail notre délégué à la protection des données : ces droits s'appliquent dans certains cas, et le droit de rectification suppose l'inexactitude des données ou droit d'opposition suppose une finalité de marketing direct.
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Questions fréquentes sur votre patrimoine
La stratégie patrimoniale prend tout son sens dès vos premiers placements, indépendamment du montant concerné. Contrairement aux préjugés courants, elle n'est pas réservée aux patrimoines importants. Plus vous organisez tôt votre démarche, plus vous renforcez l'effet de vos choix sur la durée. Un conseil précoce vous protège d'erreurs onéreuses et vous aide à optimiser chaque investissement dans une logique cohérente avec vos ambitions.
Le conseil financier traite principalement des supports d'investissement et des produits de placement. L'accompagnement patrimonial, lui, développe une vision d'ensemble de votre contexte personnel. Il englobe toutes les facettes de votre capital : biens immobiliers, actifs financiers, organisation juridique, optimisation fiscale, couverture familiale, stratégie successorale. Ces différents aspects sont articulés autour de vos projets de vie. Notre approche considère cette pluralité de paramètres pour construire une stratégie complète et harmonieuse.
Un bilan patrimonial débute par un échange détaillé destiné à cerner avec précision votre contexte actuel, vos objectifs et vos ambitions. Nous réalisons ensuite un recueil exhaustif des éléments relatifs à vos actifs, dettes, ressources et dépenses. Ces informations nous permettent de dresser un panorama complet de votre patrimoine et d'en révéler les atouts comme les points d'amélioration. Nous élaborons alors des préconisations sur mesure, parfaitement adaptées.
La diversification représente un pilier essentiel du conseil patrimonial. Elle assure une distribution équilibrée des risques entre diverses catégories d'investissements. En limitant la surexposition à un seul secteur, vous réduisez considérablement les conséquences d'une éventuelle baisse de performance. Une diversification maîtrisée crée un équilibre optimal entre protection, rendement, optimisation fiscale et disponibilité des fonds.
L'optimisation fiscale consiste à organiser vos avoirs pour alléger légalement votre charge d'impôt. Cette expertise s'appuie sur une connaissance approfondie des dispositifs fiscaux et des solutions d'investissement avantageuses. Elle peut comprendre l'utilisation judicieuse de l'assurance-vie, des enveloppes d'épargne, de l'immobilier locatif ou de structures sociétaires, dans le strict respect de la réglementation. Il convient de bien différencier cette approche légale de toute pratique d'évitement fiscal ou contraire aux règles établies.
Une stratégie patrimoniale doit évoluer en permanence selon les changements de votre contexte personnel et professionnel. Nous préconisons un bilan annuel complet pour contrôler l'alignement entre votre organisation patrimoniale et vos objectifs. Des moments clés de vie (union, arrivée d'un enfant, héritage, changement de carrière) appellent des modifications immédiates pour adapter votre patrimoine aux nouvelles réalités. De plus, des évolutions législatives importantes ou des bouleversements économiques majeurs peuvent justifier un réexamen anticipé de votre dispositif financier.
L'anticipation de la retraite représente fréquemment un axe central d'une stratégie patrimoniale cohérente. Elle repose sur une démarche prospective permettant de bâtir progressivement un capital capable de générer des ressources complémentaires pérennes. Cette méthode nécessite le choix méthodique de supports d'investissement adaptés, associé à la définition d'une répartition d'actifs modulable selon votre échéance personnelle.